华商注意！菲监管部门下令：没这个证书，生意没法做！

【菲龙网专讯】9月21日，菲律宾反洗钱委员会（AMLC）发布公告，提醒受反洗钱监管的银行、金融机构等受监管主体，在与属于“指定非金融企业和职业”（DNFBP）的客户开展业务时，必须要求对方出示在反洗钱委员会登记的注册证书或临时注册证书。

简单来说，如果客户属于DNFBP，却无法提供有效的反洗钱委员会注册证书，受监管主体就需要采取强化尽职调查（EDD）措施，和/或重新评估双方的业务关系。对方拿不出证，这单生意恐怕就不能照常做下去。

DNFBP主要涉及部分房地产相关业务、贵金属和宝石交易、部分专业服务以及公司服务等被纳入反洗钱监管的非金融行业。

换句话说，如果你从事的是房地产或其他属于DNFBP范围的业务，今后到银行等受监管机构办理相关业务时，对方可能会要求你提供反洗钱委员会的注册证书或临时注册证书。

这项要求源自反洗钱委员会于2019年5月9日通过的第81号决议，并被纳入客户尽职调查（CDD）要求。对于未按照规定执行的受监管主体，可能面临行政处罚；如果与没有有效或存续注册证书或临时注册证书的DNFBP开展业务，还可能被认定为“严重违规”。