菲律宾政府表态严打这一行为

【菲龙网专讯】菲律宾金融体系正面临日益严峻的网络安全威胁。网络欺诈手段不断升级，犯罪集团利用身份验证漏洞攻击劫持金融账户，并通过非法渠道洗钱。

为应对网络威胁，菲律宾中央银行（BSP）依托2024至2029年《金融服务网络韧性计划》（FSCRP），出台了一系列新监管举措，表态要严打金融系统中的网络欺诈行为。

根据央行第1232号通函，央行以全新的《网络安全成熟度框架》（CMF）和《网络安全控制自评估》（CCSA）取代原有的IT评级体系，将各受监管金融机构的网络安全成熟度划分为"基础"、"成熟"、"管控"及"优化"四个等级，并将评估结果直接纳入监管评级。

与此同时，《反金融账户欺诈法》及其配套通函进一步强化执法层面的要求。其中，BSP第1213号通函规定，经营复杂电子金融产品、线上交易规模较大的金融机构须部署欺诈管理系统，具备交易频率核查、异常行为检测、地理位置监控及黑名单筛查等功能。

据介绍，监管框架并非相互独立，而是协同配合、共同指向同一目标：建立一个网络安全可量化、欺诈可防范、责任可追溯的金融体系。