IMF支持菲律宾放宽银行保密规定

世界日报：国际货币基金组织(IMF)表示，修订银行保密法有助于避免菲律宾再度受到全球金融监管机构的严格审查，并敦促当局加强打击洗钱和恐怖主义融资的力度。

该总部在华盛顿的机构在近期发布的国别报告中指出，随着菲律宾即将迎来定于2027年由巴黎反洗钱金融行动特别工作组(FATF)进行的下一轮互评估，跟上打击非法资金流动的国际标准发展步伐至关重要。

截至2025年9月，参议院已受理编号为10476、2327、1508及389的银行保密法修正案提案。

众议院提出对等议案，授权菲律宾中央银行(BSP)在合理怀疑存在非法活动时，可在严格及限定的条件下审查银行存款，包括外汇账户。该众议院版本近日已通过3读。

IMF表示，“契合国际良好实践，应修订银行保密法以增强BSP的监管权限，并提升反洗钱/打击恐怖主义融资(AML/CFT)的监管效能。 ”

它也表示，“当局应持续推进CFT的完善，特别是在涉恐资金案件的识别与起诉方面，提升调查涉及加密资产案件的能力，并在完成现行国家风险评估后采用更新的国家AML/CFT战略。 ”

这距菲律宾脱离FATF加强监控的“灰名单”尚不足一年。

2016年孟加拉央行8,100万美元网络盗窃案及其后续通过菲律宾赌场洗钱的行为，导致菲律宾于2021年6月被重新列入灰名单。

这一事态发展使菲律宾濒临被列入“黑名单”的边缘。若被列入黑名单，将导致跨境交易失败、菲律宾许多家庭重要经济命脉的汇款延迟及成本上升。