土银：与DPWH的交易符合规定

世界日报：国有菲律宾土地银行(LandBank)否认其处理政府承包商账户，特别是与公造和公路部(DPWH)防洪项目相关的账户时，存在任何违规或非法行为。

土银周一在一份声明中表示，所有涉事交易均严格遵守菲律宾银行业法律法规，完全遵循政府指令和监管要求。

土银表示，“存入DPWH承包商账户的资金来自预算管理部(DBM)，是根据国会通过的总拨款法案(GAA)拨付，并由DPWH发放。 ”

“这些资金是合法的政府拨款，并非来自私人或未经核实的渠道。无论是土地银行还是其它金融机构，都无合法权利截留或质疑依法拨付的政府资金。 ”

据土银表示，它在账户开立过程中完全遵循了“了解你的客户”(KYC)规范、风险管理流程及相关文件备案要求。

它补充说，根据反洗钱法，所有单笔取现超过50万比索的交易，均通过覆盖交易报告(CTR)自动上报至反洗钱委员会(AMLC)，而且在交易执行过程中任何被视为可疑的操作都会立即通过可疑交易报告(STR)向AMLC标记。

它表示，“本案中，资金的合法来源-政府通过DPWH拨付、支付的正当目的以及承包商的KYC账户开户文件均已完备建档。因此，依法不存在截留资金的任何依据。 ”

土银保证它将依法依规忠实履行银行交易操作，而且不会超越法定权限行使调查职能。

但该行也指出，它已准备就绪随时配合当局及调查机构的工作。