龙友注意：菲央行下令，单日提款限额50万比索！

【菲龙网专讯】各位龙友请注意，菲律宾中央银行近日出台最新规定：单日银行提款或类似现金支付最高限额为50万比索。若超过该金额，客户需接受更严格的尽职调查程序，包括提交额外身份证明文件及合法商业用途证明等。对于不少在菲做生意的龙友来说，可能会带来不少麻烦。

根据央行行长埃利·雷莫洛纳签署的第1218号通告，各银行及其他受央行监管的金融机构（BSFI）必须采取更严格的防范措施，以应对洗钱、恐怖主义融资及扩散融资等非法资金流动风险。

新规要求，超过50万比索（或等值外币）的现金交易不能直接提领，而应通过可追溯渠道办理，例如支票、银行转账、直接划入存款账户或数字支付平台。

央行强调，金融机构必须严格监控相关账户，若客户未能满足强化尽职调查（EDD）要求或出现可疑迹象，银行有义务提交可疑交易报告并重新审查与客户的业务关系。

央行表示，该政策是基于最新行业风险评估作出的应对措施，因现金交易仍是非法资金流动的主要渠道，存在显著的洗钱与恐怖融资风险。

新规将在《官方公报》或全国性报纸刊登15天后正式生效。