兴业银行北京金融街支行成功拦截出租账户黑手获锦旗

近日，兴业银行北京金融街支行收到来自北京市公安局西城分局丰盛派出的一面锦旗和一封感谢信。锦旗上，红底金字绣着的“主动履职反诈担当 警企协作为民挽损”十六个大字，对该行及时拦截出租账户“黑手”、避免18万元涉诈资金汇出予以高度肯定，同时也生动描绘了一幅首都地区警银联动守护群众“钱袋子”的反诈新图景。
时间回到本月初。12月6日中午，三名男子一同来到金融街支行营业大厅，其中一人为该行客户罗某，声称为购车需要办理一笔17.9万元的跨行汇款业务。随着业务流程的推进，罗某略显紧张的神情瞬间引起了工作人员的注意，理财经理在随即指导填单过程中提醒柜面人员加强审核。
在接下来的沟通中，经办柜员注意到罗某对于汇款详情并不清楚，诸多关键信息均由同行男子代为回答，神色也愈发慌张。出于电信反诈的敏感性，经办柜员立刻将这一情况汇报至会计暨合规主管处，随后以完善手续为由，进一步对罗某提供的信息进行核查，发现罗某所提供的购车合同与其身份不符，而且银行卡是新卡并存在资金快进快出的异常现象。
“这大概率就是出租出借账户。”凭借丰富的经验和职业警觉，会计暨合规主管与柜员立即做出判断，于是向罗某警示出租出借、非法买卖银行卡的风险，并详细告知其可能面临的法律后果。经过耐心交谈和沟通，罗某承认因收取2000元酬劳，将自己的银行卡出租给他人用于过渡资金。
随后，支行立即启动“警银联动”机制，快速与辖区派出所取得联系。不久后，民警到场对三人进行询问核实，证实三人确存在出租出借账户行为，最终将其带离现场进行调查。
此次成功堵截案件，充分展现了兴业银行金融街支行厅堂各岗位人员紧密协作、严谨细致的工作作风：从理财经理的敏锐察觉，到经办柜员的果断应对，再到会计暨合规主管的迅速处置，每一个环节都体现了支行员工对金融风险防控的高度责任感和使命感。
“防范电信网络诈骗工作道阻且长，作为防范诈骗资金链的重要一环，支行在分行的指导下，常态化开展反诈培训，并不断加强警银协作，紧盯犯罪分子的交易渠道、溯根求源，做好资金安全保障。”兴业银行北京分行相关负责人表示，接下来，分行将以此次成功反诈为基点，继续秉承以客户为中心的服务理念，牢牢守住金融安全底线，持续强化员工的风险防范意识和专业能力培训，积极携手社会各方全力打通电信反诈“最后一公里”，为客户的财产安全保驾护航，为首都金融市场的稳定健康发展贡献兴业力量。