北京银行探索“科创金融”服务机制创新，打造专营体制专业队伍

新京报贝壳财经讯（记者黄鑫宇）近日，2023中关村论坛——硬科技投资与发展论坛在北京中关村国家自主创新示范区展示中心举办。北京银行副行长、公司业务总监戴炜受邀出席并发表主旨演讲。5月30日，北京银行官方公众号对其主旨发言内容进行披露。
据戴炜披露，当前北京银行为全面推动科创金融建设，在行内打造专营体制和专业队伍，同时积极探索科创金融服务机制创新。而在科创金融时代，北京银行党委书记、董事长霍学文坦言，银行必须从“单一产品服务”向“综合金融服务”模式转型。


北京银行党委书记、董事长霍学文（图/北京银行官方公众号）
从“投贷联动”到科创金融，商业银行如何专营化发展是看点
值得关注的是，就在2023中关村论坛开幕的几天前，即5月23日晚，央行等八部委联合发布了关于印发《北京市中关村国家自主创新示范区建设科创金融改革试验区总体方案》（下称《中关村方案》）的通知。
相较此前《山东省济南市建设科创金融改革试验区总体方案》（2021年12月22日发布）和《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉兴市建设科创金融改革试验区总体方案》（2022年11月21日发布），《中关村方案》亮点颇多，特别在多元化融资方式上，引起了业内人士的关注。
关于优化科技金融服务模式，《中关村方案》明确提出，在依法合规、风险可控前提下，引导现有科创金融专营化发展，培育专注服务科技创新型企业的科技金融特色支行、科技金融事业部等专营组织机构，完善专营组织机构差异化管理机制。
同时，鼓励银行在依法合规、风险可控前提下，与创业投资机构、产业投资基金等合作开展多样化的金融服务模式。
《中关村方案》被媒体视为自2016年“投贷联动”试点启动以来，我国商业银行支持科创企业发展、打造投行驱动型商业银行业务的新阶段。事实上，如何服务“少抵押、轻资产”的科创企业，一直是银行业的一道难题。2016年4月15日，原银监会、科技部、央行联合下发了《关于支持银行业金融机构加大创新力度 开展科创企业投贷联动试点的指导意见》（下称《指导意见》），明确在中关村国家自主创新示范区等5个地区和国开行、北京银行等10家试点银行，开展“投贷联动”业务试点。
按照彼时对试点机构组织架构设置的规定，除设立具有投资功能子公司外，商业银行还将可以设立科技金融专营机构。但记者以“投贷联动”为关键词，在国家金融监督管理局（即原银保监局）官网搜索注意到，自2018年4月以后，“投贷联动”鲜被提起。
科创金融时代，银行必须从“单一产品服务”向“综合金融服务”模式转型
《中关村方案》中再次就商业银行科创金融专营化发展提出要求。
据戴炜的介绍，当前北京银行在总行层面，设立“科技创新金融中心”，统筹全行科创金融发展；分行层面，则设立专职管理团队，实现前中后台集约化管理。特别在支行层面，北京银行已成立科技特色支行25家，其中北京地区14家，集中发力科创金融业务。


北京银行副行长、公司业务总监戴炜（图/北京银行官方公众号）
北京银行对此的目标是，打造分支两级“信贷工厂”18家，推动科技小微业务实现“批量化营销、标准化审贷、差异化贷后、特色化激励”。
此外，北京银行也积极探索科创金融服务机制创新，并率先开展了一系列创新试点工作。戴炜表示，该行已成立国内首家银行系孵化器——中关村小巨人创客中心，并相继在南京、上海复制推广，打造投贷孵一站式综合服务平台，支持孵化了众多科创企业。
同时，在外部投资联动方面，据悉，北京银行创新成立创投私募工作室，以投行驱动商行的思路，深化与VC/PE（即创业投资/股权投资）机构合作，加强“股权+债权”跨界联动，构建共赢共享的创投生态圈，为硬科技企业铺设股债双轮融资新路径，共同满足企业发展需求。设立企业之家，为金融服务科技企业、创投机构提供融洽合作空间。
在科创金融时代，霍学文表示，客户需求所在，是银行服务所向。伴随越来越综合化、个性化、多元化的客户服务需求，特别是科创企业在成长周期中，需要对接多元化的融资渠道，需要一体化、一站式、一揽子的金融服务支持。银行必须从“单一产品服务”向“综合金融服务”模式转型，整合金融资源，提供组合金融服务，提升金融服务的系统性、整体性、专业性，着力成为金融解决方案的提供商和服务商。
截至2023年一季度末，北京银行已累计为3.6万家科技型中小微企业提供超过8500亿元信贷支持，服务北京市79%的创业板、71%的科创板、69%的北交所上市企业以及65%的国家级专精特新“小巨人”企业。
新京报贝壳财经记者 黄鑫宇
编辑 岳彩周
校对 柳宝庆